Центральный банк России инициировал ужесточение контроля за операциями с наличными средствами, проводимыми через банкоматы. Коммерческим банкам предписано усилить бдительность, чтобы сделать финансовые потоки более прозрачными и минимизировать риски использования наличных в противозаконных схемах.
Ключевое внимание будет уделяться транзакциям, которые выбиваются из привычного паттерна поведения клиента. Среди таких операций:
- Внесение наличных сумм, значительно превышающих стандартный уровень доходов клиента.
- Пополнение счетов третьими лицами, не имеющими очевидных родственных или деловых связей с владельцем счета.
- Приобретение крупных партий иностранной валюты за наличные, что может свидетельствовать о попытках вывода капитала.
- Погашение кредитов наличными, если происхождение этих средств вызывает сомнения.
В случае выявления подозрительных операций, банки получают право приостанавливать транзакции или вводить временные ограничения. Например, может быть установлен лимит на снятие наличных в размере 50 тысяч рублей в сутки на определенный период. В таких ситуациях клиентам придется предоставить объяснения относительно цели операции и документально подтвердить источник происхождения средств.
Для большинства граждан, чьи доходы и расходы соответствуют общепринятым нормам, существенных изменений не предвидится. Однако, лица, активно оперирующие, например, криптовалютами, могут столкнуться с необходимостью проходить дополнительные проверки. Их операции могут быть временно задержаны, а банки вправе запросить документы, подтверждающие законность происхождения капитала.