Центральный Банк России вводит новые, более строгие правила для денежных переводов с карты на карту, направленные на борьбу с мошенническими схемами. Изменения коснутся как небольших, так и крупных транзакций, и потребуют от пользователей большей прозрачности.
Теперь, при переводе сумм до 15 000 рублей, осуществляемом по номеру телефона или электронной почте, система будет особенно внимательно отслеживать подозрительную активность. Частые переводы на один и тот же счет могут стать поводом для углубленной проверки.
Для переводов в диапазоне от 15 001 до 100 000 рублей потребуется предъявление паспорта. Платежные системы, включая популярные фриланс-платформы, электронные кошельки и маркетплейсы, будут обязаны запрашивать этот документ. Цель – минимизировать риск мошеннических операций. Пользователям, планирующим переводы крупных сумм, рекомендуется заранее подготовить необходимые документы.
Транзакции, превышающие 100 000 рублей, потребуют еще более серьезного подтверждения. Помимо паспорта, потребуется предоставить ИНН и документы, подтверждающие законность происхождения средств. В отдельных случаях перевод может быть временно заблокирован для проведения дополнительной проверки.
Новые правила распространяются на все крупные онлайн-платформы, включая ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Клиенты обязаны предоставлять запрашиваемые документы, в противном случае перевод будет отклонен.
Введение обязательной идентификации при переводах свыше 15 000 рублей означает снижение анонимности и потенциальные задержки в случае блокировки транзакции для проверки. Чтобы избежать неприятностей, эксперты рекомендуют заранее ознакомиться с правилами используемых платформ, подготовить необходимые документы и внимательно контролировать свои платежи, чтобы не вызвать подозрений у служб мониторинга. Новые правила, безусловно, добавят хлопот пользователям, но, по мнению ЦБ, являются необходимым шагом для защиты от мошенничества в сфере онлайн-платежей.