Центральный банк России вводит обновленные правила для денежных переводов между физическими лицами, направленные на повышение прозрачности транзакций и борьбу с нелегальными операциями. Новые требования коснутся как отправителей, так и получателей средств, а также платежных систем.
Согласно нововведениям, переводы до 15 000 рублей по номеру телефона или электронной почте по-прежнему доступны, однако банки будут отслеживать подозрительную активность, такую как регулярные переводы небольших сумм на один и тот же счет.
Для переводов в диапазоне от 15 000 до 100 000 рублей потребуется подтверждение личности отправителя с использованием паспорта. Это требование распространяется на широкий круг пользователей, включая фрилансеров, самозанятых и предпринимателей, использующих онлайн-платформы и P2P-сервисы.
Переводы, превышающие 100 000 рублей, потребуют предоставления не только паспорта и ИНН, но и документов, подтверждающих законность происхождения средств. В отдельных случаях банк может временно приостановить операцию для проведения дополнительной проверки.
Новые правила затронут пользователей электронных кошельков, интернет-сервисов и онлайн-торговых площадок. В случае запроса документов со стороны платформы, необходимо предоставить требуемую информацию для успешного завершения перевода. Эксперты рекомендуют избегать частых мелких переводов и сохранять документацию, подтверждающую легитимность финансовых операций.
Введение новых правил направлено на снижение числа сомнительных транзакций и повышение безопасности расчетов в цифровой среде.