Банки усилили контроль переводов между картами с мая
freepik
С мая финансовые организации ужесточили мониторинг операций между банковскими картами. Основное внимание уделяется переводам, которые отличаются от обычной активности клиента и могут быть расценены как нетипичные.
При оценке операций банки учитывают не только сумму, но и характер транзакций. Под проверку чаще попадают частые переводы разным получателям, регулярные поступления от большого числа отправителей, резкое увеличение объёмов операций, а также повторяющиеся платежи с одинаковыми комментариями. Даже законные переводы в таких случаях могут быть отнесены к категории подозрительных.
Если система выявляет отклонения, банк вправе временно приостановить операцию, запросить подтверждение или ограничить отдельные функции счёта. В большинстве случаев достаточно подтвердить перевод через мобильное приложение, однако иногда требуется предоставить дополнительные сведения.
Вероятность ограничений выше в ситуациях, когда финансовое поведение клиента резко меняется, карта используется для приёма средств от множества людей или присутствуют признаки коммерческой деятельности. Особенно это касается случаев, когда личная карта фактически применяется для ведения бизнеса.
Эксперты отмечают, что полностью избежать проверок невозможно, однако снизить их вероятность можно за счёт стабильного характера операций, корректного указания назначения платежей и отказа от сомнительных транзакций.
В целом переводы между картами не ограничиваются, однако контроль за ними стал более строгим, что повышает вероятность дополнительных проверок в нестандартных ситуациях.
