Россиянам с июня ограничат использование наличных средств: новые правила вступят в силу
Центробанк предложил банкам ввести ограничения на операции с наличными и переводами для определенных категорий клиентов. Новые меры направлены на борьбу с использованием карт, оформленных на фиктивные компании, которые преступники используют для нелегальных переводов в онлайн-казино, криптовалютные обменники и другие сомнительные структуры.
Речь идет о картах, зарегистрированных на фиктивные фирмы, через которые проходят незаконные денежные потоки. В целях пресечения таких схем ЦБ рекомендует кредитным организациям устанавливать лимиты на входящие переводы и внесение наличных для подобных клиентов.
Как банки смогут выявлять подозрительных клиентов
Предлагается анализировать операции в режиме, максимально приближенном к реальному времени. В числе тревожных признаков — большое количество разных получателей платежей (например, свыше 10 за один день), высокая частота транзакций (более 30 операций в сутки), мгновенное снятие средств после поступления, отсутствие привычных платежей за ЖКХ или связь, а также случаи использования одинаковых технических устройств разными клиентами для доступа к счетам. При обнаружении таких признаков банк сможет ограничить сумму и число входящих переводов — при условии, что это предусмотрено договором с клиентом.
Почему это важно
По словам председателя комитета Госдумы по финрынку Анатолия Аксакова, преступники активно используют корпоративные карты на фиктивных фирмах для легализации украденных денег. «ЦБ обращает внимание на эти схемы и советует банкам более тщательно анализировать переводы на счета, связанные с такими картами», — отметил он.
