Заблокируют переводы и запретят снимать наличные: ЦБ «обрадовал» владельцев соцсетей новым правилом
Архив «Главное.ru»
Центральный банк России планирует внести изменения в правила, на основании которых банки могут блокировать счета, отказывать в проведении операций и вводить другие ограничения.
По данным РБК, в новой редакции положения 375-П появились новые факторы, которые помогут определить риск-профиль клиента. К ним относятся статус иностранного агента и предоставление услуг в интернете через запрещенные сайты, включая популярные социальные сети, пишет glavnoeru.
Кроме того, в новой редакции появились дополнительные индикаторы транзакций физических лиц, которые банки обязаны будут передавать в Росфинмониторинг. Однако, о каких именно индикаторах идет речь, не уточняется.
В пояснительной записке к новой редакции положения отмечается, что законопроект о цифровом рубле и распространении на него мер по борьбе с обналичиванием доходов и финансированием терроризма уже находится на высокой стадии готовности в Государственной Думе. Поэтому его положения учитываются в документе.
По словам генерального директора юридической компании «Митра» Сослана Каирова, индикаторами, которые могут вызвать подозрение у банков, могут стать частые переводы небольших сумм в регионах, где фиксируется активность террористических организаций, использование анонимных платежных средств, таких как криптовалюты или электронные кошельки, а также увеличение объема операций, которые не соответствуют обычной активности клиента. Каиров призвал обнародовать эти индикаторы, чтобы граждане, которые потенциально могут попасть под определение нарушителей, могли адаптироваться к новым требованиям.
