Как банки выявляют подозрительные транзакции: новые критерии и рекомендации

С 2025 года банки усилили контроль над переводами физических лиц. Все операции свыше 100 000 рублей в сутки или 1 миллиона рублей в месяц автоматически попадают в зону повышенного внимания. Также учитываются поведенческие факторы: более 30 переводов в день, переводы более чем 10 получателям, быстрая переадресация средств и использование «пустых» карт.

Если операция вызывает подозрение, банк вправе заблокировать перевод на двое суток и запросить подтверждающие документы. Особенно жёстко контролируются карты, не используемые для оплаты базовых расходов (ЖКХ, телефон и т. д.).

Финансисты рекомендуют заранее продумывать схемы переводов и не использовать банковские карты исключительно как средства обналичивания. Это снизит риск блокировки и упростит финансовое взаимодействие.